Book description
Présentation
Ce guide présente de façon très concrète les produits bancaires et leur mise en oeuvre dans la relation entre la banque et le particulier. Fonctionnel et efficace, il constitue un outil indispensable au quotidien :
un livre de référence : les différents dispositifs, le cadre légal ;
une approche résolument pratique : plus de 170 exemples d'application, des conseils d'expert ;
à jour de la loi de finances 2012.
Pratique des techniques bancaires aborde les sujets les plus importants sur lesquels les particuliers souhaitent un accompagnement efficace : l'épargne bancaire classique, les enveloppes fiscales (assurance-vie, compte-titres, PEA, PERP, contrat Madelin, PEE, PERCO), les prêts immobiliers, les prêts à la consommation, les régimes matrimoniaux, les donations et successions, l'impôt sur le revenu du particulier, etc.
Il s'adresse :
aux conseillers bancaires et autres opérationnels du monde bancaire ;
aux étudiants en licence professionnelle banque ou en master banque ;
aux particuliers et clients qui souhaitent mieux comprendre et, surtout, mieux utiliser les produits et services mis à leur disposition.
Au sommaire
L'épargne bancaire classique
Les enveloppes fiscales
Les prêts bancaires aux particuliers
Les alertes et procédures de litiges
L'environnement familial
L'impôt sur le revenu du particulier
Table of contents
- Couverture
- Page de titre
- Copyright
- Sommaire
-
Partie I: L’épargne bancaire classique
-
Chapitre 1. Les livrets bancaires
- Le livret A
- Le livret de développement durable
- Le plan d’épargne logement
- Les PEL souscrits depuis le 1er mars 2011
- Le prêt d’épargne logement via les droits à prêt du PEL
- Le compte d’épargne logement
- Le livret d’épargne populaire
- Le livret jeune
- Éléments de mathématiques financières : intérêts simples et intérêts composés
- Chapitre 2. Les cotisations sociales
-
Chapitre 1. Les livrets bancaires
-
Partie II: Les enveloppes fiscales
- Chapitre 3. Le compte titres ordinaire
- Chapitre 4. Le plan d’épargne en actions
-
Chapitre 5. Le contrat d’assurance-vie
- Les acteurs
- Les supports
- Les modes de gestion
- La fiscalité
- Les contrats ouverts depuis le 26 septembre 1997
- Les contrats ouverts entre le 1er janvier 1990 et le 25 septembre 1997
- Les contrats ouverts entre le 1er janvier 1983 et le 31 décembre 1989
- Les contrats d’assurance-vie DSK et NSK
- Les cas d’exonération fiscale
- Les rentes viagères
- Le dispositif fourgous
- L’avance du contrat d’assurance-vie
- La stipulation pour autrui
- La fiscalité des capitaux décès : la loi tepa
- Les limites juridiques de la transmission de patrimoine via l’assurance-vie
- L’arrêt marquois et l’arrêt Jacobée
- La désignation des bénéficiaires
- Le démembrement de la clause bénéficiaire
- Le contrat « épargne handicap »
- Le contrat de « rente survie »
- La loi de finances rectificative pour 2011
- Verser dans un ancien contrat ou souscrire un nouveau contrat ?
- Chapitre 6. L’épargne retraite
- Chapitre 7. Plan de stock-options et actions gratuites
- Chapitre 8. Les plans d’épargnes salariales
- Chapitre 9. Le contrat madelin
-
Partie III: Les prêts bancaires aux particuliers
-
Chapitre 10. Les prêts immobiliers
- La loi scrivener
- Le prêt à taux zéro plus (avant et après le 01.01.2012)
- Le prêt à l’accession sociale
- Le prêt paris logement 0 %
- Le prêt parcours résidentiel de paris
- Le prêt conventionné
- Le prêt 1 % logement ou 1 % employeur
- Le prêt relais
- Le prêt multipalier ou « prêt à paliers »
- Le prêt in fine
- L’éco-prêt à taux zéro
- Les prêts « emboîtés »
- Les intérêts intercalaires
- Chapitre 11. Garanties et assurances de prêts immobiliers
- Chapitre 12. Les remboursements d’emprunts
-
Chapitre 13. Le crédit à la consommation
- Les principes du crédit à la consommation
- Le prêt personnel
- Le crédit affecté
- Le crédit renouvelable
- La location longue durée
- La location avec option d’achat
- Le prêt sur gages
- Le microcrédit personnel
- Le prêt étudiant garanti par l’État
- Le prêt étudiant classique
- Le prêt jeunes avenir
- La vente à réméré
- Chapitre 14. Le taux d’usure
- Chapitre 15. Le chèque
-
Chapitre 10. Les prêts immobiliers
- Partie IV: Les alertes et procédures de litiges
-
Partie V: L’environnement familial
-
Chapitre 18. Les régimes matrimoniaux
- Le contrat de mariage
- La communauté de biens réduite aux acquêts
- La communauté de meubles et acquêts
- La communauté universelle
- Le régime de séparation de biens
- Le régime de la participation aux acquêts
- Le pacte civil de solidarité
- Changer de régime matrimonial
- L’obligation solidaire aux dettes ménagères
- La donation au dernier vivant
-
Chapitre 19. Succession et donation
- La déclaration de succession
- Les options successorales
- Les règles de l’indivision dans la succession
- Le partage des biens de la succession
- Le calcul des droits de succession
- Le calcul des droits de donations
- L’évaluation des biens imposables
- L’héritage
- Le paiement des droits de succession
- Le testament
- Questions fréquentes
-
Chapitre 18. Les régimes matrimoniaux
-
Partie VI: L’impôt sur le revenu du particulier
-
Chapitre 20. L’impôt sur le revenu
- Personnes imposables et foyer fiscal
- Le quotient familial
- La prime pour l’emploi
- Le revenu imposable
- Les traitements et salaires, pensions et rentes viagères
- Les bénéfices industriels et commerciaux
- Les bénéfices non commerciaux
- Le régime d’autoentrepreneur
- Les bénéfices agricoles
- Les revenus mobiliers
- Les revenus fonciers
- Les plus-values immobilières
- Les plus-values mobilières
- La TVA immobilière
- Le bouclier fiscal
- L’impôt de solidarité sur la fortune
- Le calcul de l’impôt sur le revenu
- Le crédit d’impôt sur les intérêts d’emprunts pour l’acquisition de la résidence principale
- La fiscalité de l’or
-
Chapitre 20. L’impôt sur le revenu
- Index
Product information
- Title: Pratique des techniques bancaires
- Author(s):
- Release date: March 2012
- Publisher(s): Eyrolles
- ISBN: 9782212030419
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