Prévention pratique de la fraude

Chapitre 2. Archétypes de fraudeurs

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Apprendre à te connaître, apprendre à tout savoir sur toi...

Rodgers et Hammerstein¹

Si tu essayais de définir la principale différence entre un analyste qui travaille beaucoup avec des données et un scientifique des données, tu aborderais probablement le concept de l'expertise du domaine comme une valeur clé que les analystes apportent à la table. Les données sont extrêmement précieuses, mais elles ne te donneront pas les résultats que tu cherches si tu n'as pas une compréhension profonde de leur contexte. C'est particulièrement important dans la lutte contre la fraude, car tu te bats contre un ennemi qui riposte activement, qui modifie ses techniques et ses modèles pour échapper à la détection et qui essaie de faire de l'ingénierie inverse et donc d'éviter les pièges que tu as créés pour l'attraper. Tu ne veux pas retarder l'enquête sur un nouveau type d'attaque ou un nouveau réseau de fraude jusqu'à ce que tu aies beaucoup de données à son sujet. Tu veux attraper l'ennemi avant qu'il ne le fasse.

Les experts du domaine de la fraude sont souvent ceux qui fournissent la "sauce secrète" - ces variables qui ont un impact et qui augmentent réellement les performances d'un modèle de prédiction de la fraude. Si nous devions réduire cette sauce secrète, cette expertise de domaine que chaque analyste de fraude devrait ...