Prévention pratique de la fraude

Chapitre 10. Fraude à la première personne (alias fraude amicale) et fraude au remboursement

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Tu as un ami en moi...

Randy Newman¹

Comme nous l'avons mentionné au chapitre 2, la fraude amicale se distingue nettement des autres types de fraude abordés dans ce livre. En particulier, la fraude amicale est le fait d'une personne qui utilise sa propre identité, sa carte de crédit et d'autres données d'identification pour acheter un article et qui soumet ensuite une rétrofacturationpour fraude amicale - elle areçu l'article, mais soumet quand même une rétrofacturation frauduleuse - au lieu de payer honnêtement. Ou encore, le client admet avoir effectué l'achat mais prétend frauduleusement n'avoir jamais reçu l'article et demande un remboursement, ce qui lui permet d'obtenir l'article gratuitement.

En revanche, les autres types de fraude que nous explorons dans ce livre impliquent que le fraudeur cache sa propre identité et brouille tous les signes qui devraient l'indiquer. Il essaie généralement de créer une fausse identité ou une identité synthétique pour se cacher, ou de voler celle de quelqu'un d'autre pour l'utiliser comme masque. Dans le cas de la fraude amicale, le scénario est complètement différent. C'est le vrai client qui agit frauduleusement, sans se faire passer pour quelqu'un d'autre.

La fraude amicale est parfois aussi appelée first-party ...